甚麼是財務策劃（澳門AIA資深財務策劃經理許小姐66561359）

財務策劃是通過適當的財務管理，對您的人生目標作出設定、計劃、實行及覆核的全盤安排。人生目標是指您的個人及事業目標，其中包括置業、婚姻、培育下一代、遺產及稅務安排，以及創業等。當中需要藉著財務策劃程序來減低追求人生目標時遇到重重障礙所導致的影響，而該過程亦能幫助您列出現時及未來的財務期望，訂立實際可行的計劃，以及讓您瞭解不同人生目標之間的關連性。

財務策劃顧問之角色
按客戶不同的需要，提供量身定造一站式財策計劃，幫助他們平衡風險和創造財富。
與客戶建立緊密的夥伴關係，協助客戶實現人生中各方面的目標。
為客戶定期檢討財務健康狀況，關心客戶理財需要。

財務策劃顧問的專業工作

透過以下六個財務策劃階段，客戶可了解到自己的財務狀况及理財需要，從而為未來作出有效部署，以達致理財目標。

- 開拓客源及建立與客戶的關係
- 了解客戶對風險及財富管理的需要
- 分析及評估客戶的財務狀况
- 提出適合客戶的財務策劃建議
- 為客戶落實所選定的財策計劃
- 定時為客戶檢討及評估所選定的財策計劃

全面理財服務

澳門AIA的財務策劃顧問團隊為客戶提供全面理財產品及服務，透過適當管理客戶財富以達至他們的理財目標，其中包括以下三大項目: 

- 財富保障 
運用適當的風險管理，保障客戶現有的財富及收入 
- 財富累積 
幫客戶善用現有資產，配對合適的理財計劃，達致不同年期的理財目標
- 財富傳承 
按客戶意願進行財富傳承，讓後代可享受他的成果